Toronto-Dominion Financial institution (Banco TD) podría enfrentarse a multas de hasta 4.000 millones de dólares en relación con investigaciones de blanqueo de dinero en Estados Unidos.
Esta estimación de los analistas de Grupo financiero jefferies es el doble de las estimaciones anteriores, lo que pone de relieve la gravedad del impacto potencial en el segundo prestamista más grande de Canadá, Bloomberg. reportado Miércoles (5 de junio).
Las acusaciones involucran casos en los que los empleados de las sucursales de TD Financial institution supuestamente facilitaron el lavado de dinero y eludieron las defensas contra el lavado de dinero (AML), según el informe.
Los Estados Unidos Departamento de Justicialos reguladores bancarios y el Departamento de Tesorería Actualmente están investigando a TD Financial institution por acusaciones de lavado de dinero y otros delitos financieros en varias de sus sucursales de EE. UU., según el informe.
Las investigaciones han revelado casos que involucran a un ex empleado de la sucursal de TD Financial institution en Florida que supuestamente aceptó sobornos para ayudar a los clientes a trasladar millones de dólares a Colombia, así como a un ex empleado en Nueva York que admitió haber defraudado a un cliente eludiendo las medidas de cumplimiento del banco. según el informe.
En una declaración proporcionada a PYMNTS el martes (4 de junio), un portavoz del banco dijo: “TD, como todas las instituciones financieras, trabaja con las fuerzas del orden para identificar, detener y apoyar el procesamiento de delincuentes. Cuando tomamos conocimiento de estos asuntos, tomamos medidas contra estos empleados, coordinamos esfuerzos con el Departamento de Justicia y apoyamos su trabajo para llevar a estos criminales ante la justicia. En términos más generales, cuando nuestro programa fue ineficaz, hemos responsabilizado a esos líderes y estamos tomando medidas para impulsar los cambios y cumplir con nuestras obligaciones”.
Estas revelaciones se produjeron después de que TD Financial institution inicialmente reservara 450 millones de dólares para posibles multas regulatorias, según el informe de Bloomberg del miércoles.
Sin embargo, los analistas creen que esta cantidad puede no ser suficiente, considerando los casos adicionales que se han reportado desde entonces, según el informe. Varios analistas han estimado las posibles multas que enfrenta TD Financial institution; estimaciones anteriores oscilaban entre 600 millones de dólares y 2 mil millones de dólares. Un analista sugirió que la multa podría exceder los 3 mil millones de dólares y que TD Financial institution podría enfrentar un límite de activos en su negocio estadounidense durante cinco años.
Además de las posibles multas, TD Financial institution también está lidiando con una propuesta de demanda colectiva de accionistas presentada en Canadá, según un informe de Bloomberg.
La demanda alega que el banco tergiversó deficiencias sistémicas en sus controles ALD y cómo estas fallas afectarían sus operaciones en EE. UU., según el informe.
Portavoz de TD Financial institution Lisa Hodgins dijo a Bloomberg: “Las divulgaciones y declaraciones públicas de TD son y han sido precisas y consistentes con nuestras obligaciones bajo las leyes de valores y responsabilidades para con nuestros accionistas. Impugnaremos las afirmaciones de estas demandas colectivas propuestas, que carecen de fundamento”.
